부동산 주식 리츠 알고계신가요?

리츠(REITs)란?

REITs (Real Estate Investment Trusts)는
여러 사람이 돈을 모아 상업용 부동산에 투자하고, 거기서 나오는 임대 수익이나 매각 차익을 배당금으로 돌려주는 구조의 금융 상품입니다.

즉, 아파트 한 채를 직접 사지 않아도
오피스 빌딩, 물류센터, 쇼핑몰, 호텔 등 부동산에 간접 투자할 수 있는 방법입니다.

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REITs 구조 예시

1. 투자자들이 리츠 회사에 투자함
2. 리츠 회사는 그 돈으로 건물을 사고 임대를 줌
3. 매달/분기마다 들어오는 임대료를 운영비를 제외하고 배당금으로 나눔

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왜 미국 리츠인가?

• 세계 최대 리츠 시장이 바로 미국!
• 다양한 산업군의 리츠가 상장되어 있음 (주거용, 산업용, 의료용, 데이터센터 등)
• 법적으로 수익의 90% 이상을 배당금으로 지급해야 하는 구조라서
  → 현금 흐름이 매우 투명하고, 고정적

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주식처럼 사고팔 수 있다?

맞아! 리츠는 펀드처럼 간접투자지만,
ETF 형태로 상장되어 있어서 일반 주식처럼 증권 계좌에서 바로 매수/매도가 가능해.

즉, '부동산 + 주식의 장점'을 모두 누릴 수 있는 투자 방법이야.

 

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대표 리츠 ETF 3선

이름	티커	주요 자산	배당수익률(예상)	특징
VNQ	$VNQ	미국 종합 리츠	약 3~4%	리츠 시장 전체 추종, 안정적
SCHH	$SCHH	대형 상업용 리츠 중심	약 3%	낮은 수수료, 심플 구성
REET	$REET	글로벌 리츠 포함	약 3~4%	미국 외 지역 포함, 분산효과 ↑

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리츠 ETF의 장점

• 매달 혹은 분기별 배당 지급
• 부동산 투자 대비 낮은 진입장벽
• 주식처럼 매매 가능, 유동성 우수

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투자 시 주의할 점

• 금리 상승 시 리츠 가격은 하락할 수 있음
• 리츠 배당도 미국 세금 15% 원천징수 적용
• ETF마다 보유 자산의 성격이 다름 (산업용, 주거용, 헬스케어 등)

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결론

미국 리츠 ETF는 현금 흐름 + 분산 투자라는 장점이 있으며,
부동산에 직접 투자하기 어려운 투자자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.

특히 VNQ, SCHH, REET은 초보 투자자에게도 잘 알려져 있고,
글로벌 분산 투자에도 활용이 가능합니다.

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📌 다음 글에서는 환헤지 여부에 따라 ETF 수익률이 어떻게 달라지는지 알아보겠습니다!
궁금한 점이 있다면 댓글로 남겨주세요 :)